Educazione
Finanziaria
Educazione
Finanziaria
Che cos’è il servizio di Educazione Finanziaria?
- un CF si occupa di supportare i suoi clienti nella pianificazione e nella gestione del loro risparmio e dei loro investimenti. Dall’apertura del conto corrente alla gestione dei titoli il CF è il punto di riferimento per una target di clienti molto più ampio di quello che si possa pensare. dal cliente affluent che deve gestire milioni di investimento al piccolo risparmiatore.
- * protezione (copertura assicurativa dei rischi)
A cosa serve l’Educazione Finanziaria?
– Individuare i propri obiettivi di vita e prendere decisioni consapevoli per raggiungerli.
– Proteggersi, tramite la valutazione e la gestione dei rischi, così da non gravare sulle persone vicine e non mettere a repentaglio la realizzazione dei progetti di vita della famiglia.
– Incrementare, attraverso il controllo e la gestione delle proprie finanze, il risparmio e la ricchezza a disposizione per alimentare i propri progetti.
– Conoscere meglio il sistema economico e previdenziale nel quale ci troviamo e comprendere di conseguenza su quali risorse possiamo fare affidamento, oggi e negli scenari futuri.
– Abbracciare in un unico sguardo l’intero ciclo economico e di vita della famiglia e riappropriarsi della gestione dei suoi tempi.
– Il maggior controllo delle finanze genera tranquillità, incrementa l’autostima, riduce l’ansia e i conflitti familiari spesso legati a questioni economiche.
– Mettere in sicurezza le economie familiari attraverso il coinvolgimento e la responsabilizzazione di ciascun componente.
Perché Leonardo Assicurazioni ha deciso di offrire il servizio di Educazione Finanziaria?
La mission di Leonardo è il benessere delle persone, condizione diversa per ciascun individuo nei contenuti e determinata dalla sua unicità. Per perseguire questo obiettivo, l’azienda ha individuato nell’Educazione Finanziaria attraverso incontri individuali la strada migliore per aiutare le persone a raggiungere e mantenere il proprio benessere.
Al centro di questi incontri è posta la persona, che l’educatore supporta nell’individuare i propri bisogni e nel tramutarne i sogni in concreti obiettivi di vita, consentendogli di acquisire consapevolezza della propria economia personale e saper valutare correttamente l’impatto delle proprie scelte, incluso quello delle mancate decisioni.
Il servizio di Educazione Finanziaria, in Leonardo Assicurazioni, incarna ed esprime la vision di “Azienda Benefit” nel solco di quanto previsto dall’ONU, che ha scelto di rafforzare il concetto di benessere unendolo a quelli di sostenibilità e di futuro.
Come viene erogato e quanto costa il servizio di Educazione Finanziaria?
La consulenza e ha un approccio scientifico e metodologico (potremmo definirlo chirurgico):
1 – definizione degli obiettivi
2 – profilazione e definizione del profilo di rischio
3 – definizione dell’orizzonte temporale dell’investimento
4 – Individuazione degli strumenti finanziari e assicurativi (sulla base dei criteri individuati nei primi tre punti)
5 – Gestione (nuove esigenze del cliente, nuovi strumenti, nuove condizioni dei mercati)
Un investimento deve essere progettato su misura e avere criteri precisi:
- Diversificazione
- Flessibilità (sulla base del profilo di rischio e dell’orizzonte temporale
- Consapevolezza sociale ESG)
- L’erogazione del servizio è gratuita, proprio nell’ottica di consentirne la fruizione ad una platea di utenti più ampia possibile.
La pianificazione finanziaria, che rappresenta il metodo di lavoro al quale Leonardo fa riferimento per svolgere il proprio compito di partner di vita, è pienamente rappresentata dal percorso di Educazione Finanziaria, che lo esprime al meglio grazie al rispetto di quanto previsto dalla norma tecnica di qualità, offrendo quindi al cliente uno standard particolarmente elevato in termini di consulenza sulla propria economia personale e familiare, suddivisa in diversi ambiti (bilancio, protezione dai rischi, ritiro dall’attività lavorativa, investimento ed indebitamento).
Conoscenza
È la fase di approccio e di conoscenza reciproca, nella quale si presenta il percorso e si delinea l’articolazione dei temi e degli ambiti che verranno affrontati.
Valutazione
Tutti gli elementi raccolti vengono valutati e commentati; in questa fase si definiscono gli obiettivi e si quantificano le necessità, evidenziando aree di criticità e potenzialità di sviluppo.
Controllo
Periodicamente la soluzione viene monitorata e si misura il raggiungimento degli obiettivi già impostati e si integrano quelli nuovi che nel tempo si sono consolidati. Se necessario si valuta l’integrazione del percorso con gli altri servizi di Leonardo Assicurazioni.
Analisi
In questa fase, l’educatore raccoglie dati e informazioni e li analizza utilizzando metodologie e strumenti certificati.
Strategia
Si progetta un piano strategico per il raggiungimento degli obiettivi che definisce le azioni e i tempi della soluzione in modo che sia flessibile e adattabile ai cambiamenti.
Come si svolge il percorso di Educazione Finanziaria?
Dispenser – Pillole di Educazione Finanziaria
Una videoserie con ospiti esperti per scoprire i passi di una corretta pianificazione finanziaria
Dispenser - Pillole di Educazione Finanziaria
Cosa dice l’OCSE dell’Educazione Finanziaria
“L’Educazione Finanziaria è un processo attraverso il quale i consumatori, i risparmiatori e gli investitori migliorano le loro capacità di comprensione dei prodotti finanziari e dei concetti che ne sono alla base e attraverso istruzioni, informazioni, consigli sviluppano attitudini e conoscenze atte a comprendere i rischi e le opportunità di fare scelte informate, dove ricevere supporto o aiuto per realizzare tali scelte e per le azioni da intraprendere per migliorare il proprio stato e il livello di protezione”
Certificazione
Il servizio di Educazione Finanziaria è definito dalla norma tecnica di qualità UNI 11402-2020, per la quale Leonardo Assicurazioni è certificata sin dal 2019 con CertiW, ente terzo di verifica, che prevede un approccio metodologico su basi scientifiche che consente di ottenere risultati oggettivi, non determinabili dall’educatore, garantendo all’utente terzietà ed un elevato standard di consulenza. Per fare le cose fatte bene!
La Pianificazione Finanziaria per tutti
Quanto è importante pianificare il proprio futuro?
Alberto Bottin – Servizio di Educazione Finanziaria di Leonardo Assicurazioni – spiega quali sono gli step essenziali di una corretta pianificazione finanziaria.
La Pianificazione Finanziaria per tutti
Che cos’è una norma tecnica di qualità?
Le norme tecniche di qualità sono documenti che spiegano “come fare bene le cose”, garantendo sicurezza, rispetto per l’ambiente e prestazioni definite per i beni o i servizi interessati. Una norma tecnica di qualità è consensuale (è approvata con il consenso di chi ha partecipato ai lavori), aperta (tutte le parti economico/sociali interessate possono partecipare ai lavori), trasparente (le tappe fondamentali dell’iter di approvazione sono rese pubbliche) e volontaria (è un riferimento che le parti interessate si impongono spontaneamente).
Proprio per questo, le norme tecniche di qualità rappresentano il punto di riferimento al quale tutti i soggetti che desiderano “fare le cose bene” si riferiscono. Prendere le norme di qualità come punto di riferimento della propria attività, infatti, significa porsi degli obiettivi di qualità ai massimi livelli, e accettare di sottoporre alla valutazione di enti terzi quanto realizzato.
